Muitas pessoas pensam que o compliance é um conceito recente, que vem se consolidando no mundo corporativo graças à tecnologia, que ajuda a verificar o cumprimento das obrigações, e à crescente conscientização dos empreendedores.
Contudo, sua origem remonta ao ano de 1913, quando o Federal Reserve foi criado nos Estados Unidos com o objetivo de estabelecer um sistema financeiro mais flexível no país.
No entanto, o assunto passou a ganhar espaço somente no ano de 1977, já que, também nos Estados Unidos, ocorreu o escândalo Watergate, momento em que ações foram implementadas visando estabelecer punições para as práticas de corrupção.
Quando observamos o Brasil, existe a Lei nº 12.846/2013, que dispõe sobre a responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas pela prática de atos contra a administração pública, nacional ou estrangeira.
Neste post, apresentaremos detalhes de como a automação de compliance pode evitar erros financeiros e reduzir riscos regulatórios. Continue a leitura e saiba mais a respeito!
A crescente exigência regulatória e a importância do compliance
O Banco Central, desde 2024, vem trabalhando novas exigências regulatórias, especialmente no que se refere a empresas do setor financeiro, tais como:
- fintechs,
- bancos,
- corretoras,
- seguradoras, etc.
Dentre as prioridades que estão sendo trabalhadas, podemos citar o aperfeiçoamento dos mecanismos de supervisão e controle, o estímulo à inovação e o uso de novas tecnologias, aprimoramento da proteção ao consumidor, a modernização de novas regras de governança corporativa e o fomento à concorrência no setor.
A partir de todas essas diretrizes, fica claro que o compliance torna-se essencial para as empresas do setor financeiro. Assim, através de ferramentas confiáveis, pode-se evitar penalidades e garantir transparência em todas as ações.
Desafios e complexidade do compliance
As normas estabelecidas são complexas e difíceis de serem atendidas, sendo este um dos grandes desafios enfrentados pelas empresas do setor financeiro.
Essa necessidade de mudanças regulatórias e os riscos associados ao compliance manual são grandes, portanto, é preciso extrema atenção em algumas situações, como:
- erros contábeis,
- falta de segurança,
- possíveis sanções em função das não conformidades.
As empresas que operam em diversas regiões enfrentam ainda mais desafios, uma vez que precisam se adaptar também às exigências estabelecidas pelas legislações locais (estaduais e municipais).
Torna-se, portanto, indispensável a integração dos processos internos e a capacitação dos colaboradores para que estejam atualizados sobre as normas aplicáveis.
Como a automação pode otimizar processos e garantir conformidade?
A automação financeira e de compliance é a solução adequada para que se possa otimizar os processos e garantir a conformidade das normas regulatórias.
Portanto, a automação garante a eficiência operacional e reduz falhas humanas. Com isso, o uso de ferramentas que auxiliam o cumprimento das exigências e o desenvolvimento da qualidade do compliance é indispensável.
Ferramentas, como a inteligência artificial (IA) e o machine learning (ML), são essenciais para o monitoramento e a prevenção de riscos, portanto, vale a pena buscar por soluções que ofereçam esses recursos e possam garantir o sucesso das operações.
O eCosif é um software que coleta lançamentos contábeis e o envia para o Banco Central, validando a remessa.
Por meio da IA, a plataforma avalia os dados e avisa de forma antecipada eventuais erros, problemas e riscos através da projeção de dados.
Agora que se conhece mais sobre as possibilidades que a automação de compliance oferece ao setor financeiro, entre em contato e apresente suas dúvidas e questionamentos a esse respeito. Estamos prontos para conhecer a sua demanda e apresentar a solução adequada para a sua empresa!